סיכום שנת 2018 בעולם הציות ומניעת פשיעה כלכלית
במהלך השנים האחרונות, אנו עדים למגמת התחזקות הליכי רגולציה ואכיפה בתחומים העסקיים והכלכליים, כך שמה שהיה מותר פעם, היום הינו אסור בהחלט. כבכל שנה, מסכם עבורנו עו"ד אשר מילר המתמחה בתחום את השנה שחלפה בעולם הציות והאכיפה הכלכלית, ומסמן מגמות לשנת 2019 . כממונים על ביטחונם של חברות וארגונים חשוב שנכיר את הסיכונים והשחקנים בעולם תוכן זה, ולא פחות מכך את אמצעי ההרתעה והמניעה, כך שנוכל לספק לארגון עליו אנו אמונים הגנה יעילה ומושכלת.
*מאת: עו"ד אשר מילר
סנקציות זה כאן
במאמר זה אנסה להמחיש בקצרה את עיקרי הדברים ולהציג את ההתפתחויות המרכזית והמגמות בשנת 2019 . הסנקציות, אותם עיצומים כלכליים המוטלות על ידי מדינה )בדרך כלל מערבית, בדרך כלל ארצות הברית( הפכו השנה כלי נשק אסטרטגי במאבקים הפוליטיים והמסחריים בעולם, וכך הטיל משרד הסנקציות האמריקאיות OFAC עיצומים על מאות חברות ויחידים ברחבי העולם, בין היתר ברוסיה, אוקראינה, וכמובן אירן, לוב ומדינות נוספות. משמעות הטלת סנקציה היא למעשה "חרם כלכלי" על אדם, חברה או מדינה האוסר לעשות עמו עסקים, לרבות מכירת מוצרים ושירותים. באופן זה ארה"ב ומדינות נוספות, כמו גם ארגונים כ- EU והאו"ם מקדמים אינטרסים מקומיים ויוצרים "מאזן הרתעה" מול גופים בעולם, כאמור רובם כאלה שארה"ב אינה חפצה ביקרם. מי שרוצה בהמחשה כיצד הנושא נחת גם אצלנו, מוזמן לקרוא את הסיקור העיתונאי על פרטי סגירתה של חברת "המימד החמישי" בשל סנקציות של ממשלת ארה"ב שהוטלו על משקיע מרכזי שעמד להשקיע בה, והינו בעל אזרחות רוסית. סנקציות אלה פגעו בחברה "פגיעה ישירה" ולמעשה עצרו את האפשרות למכור את מוצריה, בעלי הגוון הביטחוני, בארצות הברית, במדינות המערב ובסופו של דבר בעולם בכלל.
האכיפה נגד שוחד ושחיתות
צוברת תאוצה
השנה ראינו מספר מעצרים מתוקשרים בחברות ישראליות באשמת תשלום שוחד לבכירים בחו"ל, שהינו מזה עשר שנים עבירה פלילית חמורה בישראל. שיכון ובינוי ומספנות ישראל זועזעו ממעצרים מתוקשרים, בכירים נחקרו ובעיקר נעשה שימוש בנשק החילוט, מעין "ענן ערפל" הנוחת על נכסי החשוד ומשפחתו, ועוצר כל תנועה כספית. ראוי לציין עם זאת כי בינתיים חקירות המשטרה והפרקליטות מתקדמות לאיטן ואין לדעת מתי יגיעו כתבי אישום בעניינים אלה לכדי הבשלה. נדמה שרשויות החוק בישראל נמצאות ב"תקופת למידה", בה הן בוחנות פעילויות אכיפה ברחבי העולם )וכאלה יש עשרות רבות בשנה( בכדי לבדוק מהי ההתנהלות המתאימה למדינת ישראל ולנסיבותיה המיוחדות.
מכיר ?GDPR
אם את או אתה ממונים באופן כלשהו על שמירת בטחונה של חברה ועדיין לא התעדכנתם בנושא ה GDPR , המלצתי לכם היא לרוץ ולחפש חומרים רלוונטיים ברשת ולהכיר ולו בסיסית את המותר והאסור בתחום מתחדש זה. ה- GDPR הן תקנות שמירת הפרטיות של האיחוד האירופי אשר נכנסו לתוקפן בסוף חודש מאי השנה, וקובעות סט מפורט של איסורים ואמצעי בקרה בכדי להבטיח כי גופים המחזיקים במידע רב על אנשים פרטיים )כמו חברות אשראי, בתי חולים, מוכרים באינטרנט ואפילו גופים המצלמים בשטחם ואוגרים מידע ויזואלי על הציבור( ינקטו באמצעים מוגברים למניעת דליפת מידע ופרטים אישיים, ובמידה ולא פעלו כך, הם צפויים לקנסות גבוהים ביותר וחשופים להליכים משפטיים נגדם. ה- GDPR הופך בימים אלה שם נרדף להטלת אימה שמי שייחשף אליה צפוי לנזקים בגובה עשרות מיליוני יורו ועל כן מוטב לו שיקדים וייערך לתאימות רגולטורית בנושא. חשוב לציין כי תקנות ה GDPR אינן מהוות חוק מחייב בישראל ואינן חלות באופן ישיר על חברות מחוץ לאיחוד האירופי, לרבות חברות ישראליות ולגביהן הרגולציה הקובעת היא תקנות שמירת הפרטיות הישראליות שפורסמו לפני מספר חודשים. עם זה, כל חברה הפועלת בשוק הגלובלי ושהינה בעלת נגיעה לנתונים של אזרחים מהאיחוד האירופי מחויבת, לגבי נתונים אלה, לפעול על פי תקנות ה GDPR ועולם הדרישות שהן מביאות עמן. כך למשל בית חולים ישראלי אליו מגיעים תיירי מרפא אירופים, והוא אוגר את פרטיהם )לרבות מידע אישי רגיש( מחויב לגביהם על פי תקנות ה- GDPR ועליו להקים מערך מתאים למניעת פריצה או דליפה של נתונים אלה.
חקיקה חדשה בתחום הלבנת הון
מי מאתנו שניסה להעביר או להפקיד סכום כסף משמעותי בבנק בשנה האחרונה, או אפילו להפקיד סכום בקופת גמל או קרן השתלמות, נתקל בשאלונים מפורטים )ולעתים אף בשאלות פרונטליות מפורטות לא פחות( מצד הגוף הבנקאי או הפיננסי, אשר נועדו להבטיח כי הפעולה המבוצעת אינה מהלך של הלבנת הון. השנה, מכוח גל של תקנות וכללים, הצטרפו לגופים המסורתיים כמו בנקים, חברות אשראי וחנויות החלפת מטבע )"צ'יינג'ים"( גם עסקים רבים אחרים העוסקים בתחום הפיננסים ושהרגולציה החדשה חלה עליהם כמו חברות ביטוח, מבטחים
פנסיוניים ועסקי מתן הלוואות. משמעות הדבר כי כל הגופים הללו חשופים כעת למשטר פיקוח ואף להעמדה לדין ועונשים חמורים באם לא יעמדו בדרישות התקנות, עמידה הכרוכה בהפעלת שיטות ואמצעים אשר לא בהכרח נמצאים ב DNA של ארגונים אלה, כמו שאלוני KYC )"הכר את הלקוח"(, ראיונות אישיים עם לקוחות, בדיקות תיקי השקעות וביצוע הערכות סיכון לפעילויות וללקוחות, עולם תוכן חדש ונרחב אליו חברות אלה צריכות כעת להיכנס בזהירות המתחייבת ותוך השקעת משאבים משמעותית. על אלה יש להוסיף את חוק צמצום השימוש במזומן האוסר למעשה על כל תשלום במזמן עבור עבודה או שירות אם הוא עולה על 11,000 ₪ )וקובע רפים גבוהים יותר ביחס למתנות אישיות( גם חוק זה יחייב את כלל החברות והעסקים להיערכות מנהלית וביצועית מתאימה, וכל זאת במסגרת המלחמה העולמית – והישראלית הבלתי פוסקת בניסיונות להלבנת הון באפיקים שונים.
השוחד – והקנס המטורפים של השנה
ואי אפשר לסיים בלי פרשיית שוחד בסכומים מטורפים, הן של תשלומי השוחד והן של תשלומי הקנס שנאלצה החברה המשחדת לשלם כאשר נתפסה בקלקלתה. המדובר בחברת PETROBRAS חברת האנרגיה הממשלתית של ברזיל, אשר הודתה כי קיבלה תשלומי שוחד בסכומים אדירים, בעיקר מחברת הבניה הגדולה ביותר בדרום אמריקה, ,ODERBRECHT ובתמורה העניקה לה כמות עצומה של חוזים וזכיות במכרזי ענק. בעקבות חשיפת הפרשה, חקירה בין מדינתית והליכים פליליים מסועפים, הסכימה פטרובראס לשלם סכום אגדי של 1.78 מיליארד דולר, וזאת טרם שהגענו לסיכום סופי לגבי חלקן של ODERBRECHT וחברות אחרות בפרשה, אשר נגדן ממשיכים ומתנהלים הליכי ספיח במספר מדינות בדרום אמריקה. אגב, בימים אלה מעובדת פרשה זו אשר זכתה לשם הקוד OPERATION CAR WASH" " על ידי משטרת ברזיל, לסדרת מתח בנטפליקס, ללמדנו שבתחום הציות המציאות לעתים מייצרת תסריטים העולים על כל דמיון -ובקרוב על מסך הטלוויזיה שלכם. אף שסכומים אגדיים אלה של הסדרי פשרה וטיעון נראים רחוקים מהמציאות הישראלית, שבה הקנסות לחברות ניתנים במיליונים בודדים, הרי שעמדת ה START UP NATION שבה ישראל הופכת לצומת עסקי וכלכלי אדיר, מקרבת אותה גם לכוונות רשויות האכיפה הבינלאומיות ויחד איתן גם הישראליות, אשר צוברות תאוצה, אמצעי מודיעין ופיקוח. מכיוון שאף חברה ישראלית אינה רוצה להיות ODERBRECHT שלנו, גם אם הסכומים אליהם תיחשף יהיו נמוכים משמעותית, הרי שכתמיד עצתי היא להקדים ולבנות תכניות ציות, אמצעי ציות, בקרות וביקורות בכדי לוודא כי לא תידהמו באם יחליטו רשויות החוק )ישראליות או זרות(לקפוץ לביקור במשרדכם.
מה צופנת לנו 2019 ?
אם להסתכן בתחזית לשנה הקרובה, מכל כמות המידע והפעילות המסוקרת בעולם, ניתן לומר כי תמשיך מגמת חילופי המידע בין רשויות חוק בעולם, בניסיון להוציא את המיטב מחקירות שחיתות והליכי אכיפה. במקביל מתקדמות הרשויות אל תוך עולמות קיימים וחדשים שלא נבחנו קודם – ספקי שירותים כספיים, מפעילי פנסיות וקופות גמל, ופעילים במטבעות ובורסות וירטואליות. המשחק העסקי העולמי הופך להיות מתוחכם יותר, ורשויות החקירה והאכיפה מעלות הילוך בכדי לשחק "על מגרש שווה" עם המנסים לחמוק מהן. לעת כזאת תקפה העצה הנדושה אך הנכונה: "התכונן היום ולא תופתע מחר".
*הכות ב הינו עו"ד אשר מילר מומחה בתחומי הציות ומניעת פשיעה כלכלית גלובלית. מייעץ לחברות בארץ ובעולם בנושאי ציות ומניעת הלבנת הון ומפתח הכלי הניהולי "המרוץ למיליארד"- פתרון ארגוני להגנה מסיכוני שחיתות ופשיעה כלכלית.
